MUFG Bank ने वेल्थ मैनेजमेंट क्लाइंट संचार को नया रूप देने के लिए Symphony की सुरक्षित मैसेजिंग अपनाई
Mitsubishi UFJ Bank (MUFG Bank) ने अपने वेल्थ मैनेजमेंट परिचालन के लिए Symphony, एक वित्तीय-ग्रेड सुरक्षित संचार प्लेटफॉर्म, का उपयोग शुरू कर दिया है, जो उस व्यवस्था की जगह ले रहा है जिसमें रिलेशनशिप मैनेजर मुख्य रूप से ईमेल और टेलीफोन के माध्यम से धनी ग्राहकों से संपर्क करते थे। यह परियोजना, जिसमें योजना से लॉन्च तक लगभग तीन साल लगे, LINE जैसे उपभोक्ता मैसेजिंग चैनलों को प्राइवेट बैंकिंग कर्मचारियों के लिए अनुपालन योग्य और ऑडिट योग्य वर्कफ़्लो में एकीकृत करती है।
- MUFG Bank ने वेल्थ मैनेजमेंट क्लाइंट संपर्क के लिए Symphony के सुरक्षित संचार प्लेटफॉर्म को लागू करना शुरू कर दिया है।
- Symphony का LINEConnect धनी ग्राहकों को LINE का उपयोग जारी रखने देता है, जबकि बैंक कर्मचारी Symphony Messaging में बातचीत का प्रबंधन करते हैं।
- MUFG Innovation Partners ने जून 2019 में Standard Chartered के साथ मिलकर Symphony के US$165 मिलियन के फंडिंग राउंड में निवेश किया।
- इस तैनाती में लगभग तीन साल लगे, जिसमें Symphony के साथ लगभग दो साल की चर्चा शामिल है।
Symphony क्या है
Symphony की स्थापना 2014 में प्रमुख Wall Street वित्तीय संस्थानों के एक संघ द्वारा की गई थी, जो एक ऐसा चैट इंफ्रास्ट्रक्चर चाहते थे जो फर्मों को सुरक्षित रूप से संदेशों का आदान-प्रदान करने की अनुमति दे। चूंकि यह प्लेटफॉर्म स्वयं वित्तीय संस्थानों की आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए बनाया गया था, इसलिए अब इसका उपयोग दुनिया के दस सबसे बड़े निवेश बैंकों सहित 1,400 से अधिक संगठनों द्वारा किया जाता है।
सामान्य बिज़नेस चैट टूल्स से मुख्य अंतर यह है कि Symphony वित्तीय उद्योग की कड़ी अनुपालन और नियामक आवश्यकताओं के आसपास डिज़ाइन किया गया है। यह एक सुरक्षित नेटवर्क पर मैसेजिंग, ट्रेडर वॉइस, डायरेक्टरी और एनालिटिक्स को जोड़ता है, और वित्तीय बाजारों के लिए एक व्यापक डिजिटल इंफ्रास्ट्रक्चर के रूप में विकसित हुआ है।
MUFG Bank ने Symphony को क्यों चुना
शुरुआती बिंदु प्राइवेट बैंकिंग में एक व्यावहारिक समस्या थी। रिलेशनशिप मैनेजर पहले मुख्य रूप से ईमेल और टेलीफोन के माध्यम से ग्राहकों से जुड़ते थे, जिससे संपर्क बनाने की गति सीमित थी। टीम का मानना था कि चैट शुरू करने से ग्राहकों के साथ तेज़ संपर्क बिंदु बनेंगे।
जापान में धनी ग्राहकों के लिए सबसे महत्वपूर्ण चैनल LINE है। Symphony की LINEConnect सुविधा ग्राहक इंटरफेस को LINE के भीतर रखती है, जबकि बैंक कर्मचारी उसी बातचीत को Symphony Messaging में प्रबंधित करते हैं। MUFG Bank ने इसे “दो में एक” व्यवस्था बताया और कहा कि यह अपनाने के निर्णायक कारकों में से एक था।
सुरक्षा आवश्यकताओं ने भी बड़ी भूमिका निभाई। MUFG Bank के पास सूचना सुरक्षा के उच्च मानक हैं, और Symphony के कार्य उसके जोखिम विभागों की आवश्यकताओं से एक-एक करके मेल खाते थे। एडमिनिस्ट्रेटर चैट के उपयोग से पहले बैंक कर्मचारियों के लिए प्रतिबंधित शब्द और नियम पूर्व निर्धारित कर सकते हैं, जिससे ग्राहकों के साथ अनुचित संचार को रोकने में मदद मिलती है, और वे अनुमतियों का विस्तृत प्रबंधन कर सकते हैं।
एक और निर्णायक तत्व मौजूदा पूंजी संबंध था। MUFG Innovation Partners (MUIP) ने Standard Chartered के साथ मिलकर जून 2019 में Symphony के US$165 मिलियन के फंडिंग राउंड में निवेश किया। उस लंबे समय से चले आ रहे रिश्ते ने मुख्य ग्राहक संपर्क बिंदु पर विदेशी विक्रेता की तकनीक अपनाने के लिए आवश्यक भरोसा बनाया।
तैनाती में चुनौतियाँ
अपनाने का रास्ता आसान नहीं था। आंतरिक सहमति हासिल करना कठिन था क्योंकि टेलीफोन और ईमेल के साथ LINE को शामिल करने से सूचना सुरक्षा और अनुपालन के बारे में प्रश्न उठते थे। अनुबंध कार्य में भी समय लगा, क्योंकि बैंक को विदेशी विक्रेताओं का सीमित अनुभव था और लागू कानून जापानी कानून के बजाय न्यूयॉर्क राज्य का कानून था। कर्मचारियों ने कहा कि एक भी चैट चैनल शुरू करने के लिए बैंक के भीतर लगभग दस अलग-अलग प्रक्रियाओं की आवश्यकता थी, जिसमें जोखिम प्रबंधन के लिए अपवाद अनुरोध शामिल थे।
MUFG Bank के डिजिटल रणनीति प्रभाग के अनुसार, यह परियोजना लगभग तीन वर्षों तक चली, जिसमें लगभग दो वर्ष Symphony के साथ चर्चा में बीते। Symphony के अधिकारियों ने कहा कि जापान में तैनाती वैश्विक स्तर पर विस्तारित हो सकती है, क्योंकि MUFG दुनिया भर में काम करता है और Symphony क्षेत्र के आधार पर LINE, WeChat और WhatsApp जैसे चैनलों के साथ तटस्थ रूप से एकीकृत हो सकता है।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
Symphony क्या है?
Symphony वित्तीय संस्थानों के लिए बनाया गया एक सुरक्षित संचार प्लेटफॉर्म है, जिसकी स्थापना 2014 में प्रमुख Wall Street बैंकों के एक संघ द्वारा की गई थी और अब इसका उपयोग 1,400 से अधिक संगठनों द्वारा किया जाता है।
LINEConnect कैसे काम करता है?
LINEConnect ग्राहकों को अपने इंटरफेस के रूप में LINE का उपयोग जारी रखने की अनुमति देता है, जबकि बैंक कर्मचारी Symphony Messaging के भीतर बातचीत का प्रबंधन और ऑडिट करते हैं।
MUFG Bank ने यह कदम क्यों उठाया?
वेल्थ मैनेजमेंट ग्राहकों से पहले मुख्य रूप से ईमेल और टेलीफोन के माध्यम से संपर्क किया जाता था; बैंक उन चैनलों के माध्यम से तेज़ और अनुपालन योग्य संपर्क चाहता था जिनका उपयोग ग्राहक पहले से करते हैं।
स्रोत: The Bridge
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