MUFG Bank Mengadopsi Pesan Aman Symphony untuk Mengubah Komunikasi Klien Manajemen Kekayaan

Mitsubishi UFJ Bank (MUFG Bank) telah mulai menggunakan Symphony, platform komunikasi aman kelas finansial, untuk operasi manajemen kekayaannya, menggantikan pengaturan di mana relationship manager terutama menghubungi klien kaya melalui email dan telepon. Proyek yang memakan waktu sekitar tiga tahun dari perencanaan hingga peluncuran ini mengintegrasikan kanal pesan konsumen seperti LINE ke dalam alur kerja yang patuh dan dapat diaudit bagi staf perbankan privat.

Apa itu Symphony

Symphony didirikan pada 2014 oleh konsorsium lembaga keuangan besar Wall Street yang menginginkan infrastruktur chat yang memungkinkan perusahaan bertukar pesan secara aman. Karena platform ini dibangun untuk memenuhi kebutuhan lembaga keuangan itu sendiri, kini platform ini digunakan oleh lebih dari 1.400 organisasi, termasuk sepuluh bank investasi terbesar di dunia.

Perbedaan utama dari alat chat bisnis pada umumnya adalah Symphony dirancang di sekitar kepatuhan ketat dan persyaratan regulasi industri keuangan. Symphony menggabungkan perpesanan, suara trader, direktori, dan analitik dalam jaringan yang aman, berkembang menjadi infrastruktur digital yang lebih luas untuk pasar keuangan.

Mengapa MUFG Bank memilih Symphony

Titik awalnya adalah masalah praktis dalam perbankan privat. Relationship manager sebelumnya terhubung dengan klien terutama melalui email dan telepon, yang membatasi seberapa cepat mereka dapat membangun kontak. Tim meyakini bahwa memperkenalkan chat akan menciptakan titik sentuh yang lebih cepat dengan nasabah.

Bagi klien kaya di Jepang, kanal terpenting adalah LINE. Fitur LINEConnect milik Symphony menjaga antarmuka nasabah tetap di dalam LINE, sementara staf bank mengelola percakapan yang sama di Symphony Messaging. MUFG Bank menyebut pengaturan ini sebagai “dua dalam satu” dan mengatakan itu adalah salah satu faktor penentu dalam adopsinya.

Persyaratan keamanan juga memainkan peran besar. MUFG Bank memiliki standar keamanan informasi yang tinggi, dan fungsi-fungsi Symphony cocok satu per satu dengan persyaratan departemen risikonya. Administrator dapat menetapkan kata-kata terlarang dan aturan untuk staf bank sebelum chat digunakan, membantu mencegah komunikasi yang tidak pantas dengan nasabah, dan dapat mengelola izin secara rinci.

Elemen penentu lainnya adalah hubungan modal yang sudah ada. MUFG Innovation Partners (MUIP), bersama Standard Chartered, berinvestasi dalam putaran pendanaan Symphony senilai US$165 juta pada Juni 2019. Hubungan jangka panjang itu membangun kepercayaan yang diperlukan untuk mengadopsi teknologi vendor asing pada titik sentuh utama nasabah.

Tantangan dalam penerapan

Jalan menuju adopsi tidak mulus. Mendapatkan konsensus internal sulit karena memperkenalkan LINE di samping telepon dan email menimbulkan pertanyaan tentang keamanan informasi dan kepatuhan. Pekerjaan kontrak juga memakan waktu, karena bank memiliki pengalaman terbatas dengan vendor asing dan hukum yang berlaku adalah hukum negara bagian New York, bukan hukum Jepang. Staf mencatat bahwa memulai satu kanal chat memerlukan hampir sepuluh prosedur terpisah di dalam bank, termasuk permintaan pengecualian untuk mengelola risiko.

Menurut divisi strategi digital MUFG Bank, proyek ini berlangsung sekitar tiga tahun, dengan sekitar dua tahun dihabiskan untuk diskusi dengan Symphony. Eksekutif Symphony mengatakan penerapan di Jepang dapat meluas secara global, karena MUFG beroperasi di seluruh dunia dan Symphony dapat berintegrasi secara netral dengan kanal seperti LINE, WeChat, dan WhatsApp tergantung wilayahnya.

FAQ

Apa itu Symphony?
Symphony adalah platform komunikasi aman yang dibangun untuk lembaga keuangan, didirikan pada 2014 oleh konsorsium bank-bank besar Wall Street dan kini digunakan oleh lebih dari 1.400 organisasi.

Bagaimana cara kerja LINEConnect?
LINEConnect memungkinkan nasabah terus menggunakan LINE sebagai antarmuka mereka, sementara staf bank mengelola dan mengaudit percakapan di dalam Symphony Messaging.

Mengapa MUFG Bank mengambil langkah ini?
Sebelumnya klien manajemen kekayaan dihubungi terutama melalui email dan telepon; bank menginginkan kontak yang lebih cepat dan patuh melalui kanal yang sudah digunakan nasabah.

Sumber: The Bridge

Gambar sampul dibuat oleh AI untuk tujuan ilustrasi saja.